El próximo gran colapso financiero global está sobre nosotros, y cuando llegue los derivados van a jugar un papel protagónico.
¿Que son los derivados?
Básicamente representan una forma legalizada de los juegos de azar que juegan los grandes bancos y que les permite, cuando las cosas están en “equilibrio”, tener buenas ganancias sin invertir nada, porque apuestan con TU dinero y mas aun, apuestan con dinero que ni siquiera tienen, porque si, es posible en el sistema financiero, hacer apuestas con dinero que no tienes y si pierdes mucho, vas a la bancarrota, y si ganas, te forras de dinero. Obviamente eso de apostar con dinero que no tienes, que solo prometes pagar, no lo podes hacer tu a nivel persona, pero si lo hacen las grandes instituciones financieras.
Un derivado es en esencia una apuesta a que, o bien algo va a suceder con el precio de algun commodity (trigo, valor de las casas, hierro, lo que sea) o que no va a suceder en determinada fecha futura.
En última instancia, con los derivados siempre alguien va a ganar y alguien va a perder dinero. Igual que en un Casino. Y usualmente ganan las apuestas los grandes bancos globales (frente a las pequeñas firmas inversoras) porque tienen “modelos algorítmicos de la economía” que son excelentes predictoras del comportamiento futuro del valor de las cosas.
Hay cientos de miles de millones de dólares en estas apuestas flotando por ahí continuamente, y uno de estos días esta gigantesca bomba de tiempo va a explotar y absolutamente paralizar el sistema global financiero cuando algo salga mal y los bancos de repente pierdan tanto que no tengan para pagar porque TODOS los productos bajen de precio (por una crisis de pánico global que asuste a la gente y quieran vender sus partes en estos “derivativos” que expiden los bancos, para juntarse con efectivo)
Así que si los mercados se comportan de manera predecible y calma, la burbuja de los derivados se mantendrá inflada (y creciendo porque se sigue imprimiendo dinero a raudales que se les da a los bancos y que estos meten en la apuesta de los derivativos).
Los bancos “demasiado grandes para quebrar” son actualmente:
JPMorgan Chase,
Citibank,
Goldman Sachs,
Bank of America,
Morgan Stanley y
Wells Fargo.
Cuando sumas la exposición a derivados que todos ellos tienen actualmente, se llega a un gran total de más de 278 trillones de dólares (un trillon es un millon de millones). Nota: para comparar esta cifra, la deuda externa total de USA, que es ya tan alta que es impagabla, pase lo que pase, IMPAGABLE, es de 18 trillones de dolares.
Los 5 grandes bancos mundiales estan apostando 278 trillones de dolares en ESTE momento.
La deuda total impagable de USA es de 18 trillones de dolares.
El problema es peor aun; los activos de los seis grandes bancos mundidales arriba mencionados, combinados, sólo suman un total de 9.8 trillones de dólares.
En otras palabras, los bancos “demasiado grandes para quebrar” tienen una exposición a las apuestas en derivados (apuestas que se hacen con TU dinero depositado en los bancos) que llega más de 28 veces el tamaño del total de sus activos (es como si vos apostaras continuamente 28 veces mas dinero que la suma de todo lo que tenes sumado, el valor de tu casa, de tu auto, de tu cuenta bancaria, de tu ropa, etc … si algo sale mal no tenes COMO pagar tu deuda, si le erras en la apuesta solo el 10% del valor y tenes una perdida de 27.8 trillones de los 278 trillones, tenes que pagar 27.8 trillones pero si vendes cada edificio que tenes, y agarras toda la plata de tus depositantes que tenes en el banco, solo llegas a 9.8 trillones, ¿captas la enormidad del disparate?)
Estas cifras vienen directamente desde el informe trimestral de la OCC más reciente (ver Tabla 2), y revelan una imprudencia especulativa que va más allá de las palabras posibles para describir …
JPMorgan Chase
Activo Total: $ 2,573,126,000,000 (unos 2,6 trillones de dólares)
Exposición Total Derivados: $ 63,600,246,000,000 (más de 63 trillones de dolares)
Citibank
Activo Total: $ 1,842,530,000,000 (más de 1,8 trillones de dólares)
Exposición Total Derivados: $ 59,951,603,000,000 (más de 59 trillones de dólares)
Goldman Sachs
Activos totales: $ 856301000000 (menos de un trillon de dólares)
Exposición Total Derivados: $ 57,312,558,000,000 (más de 57 trillones de dólares)
Banco De America
Activo Total: $ 2,106,796,000,000 (un poco más de 2,1 trillones de dólares)
Exposición Total Derivados: $ 54,224,084,000,000 (más de 54 trillones de dolares)
Morgan Stanley
Activos totales: $ 801 382 000 000 (menos de un trillon de dólares)
Exposición Total Derivados: $ 38,546,879,000,000 (más de 38 trillones de dólares)
Wells Fargo
Activo Total: $ 1,687,155,000,000 (alrededor de 1,7 trillones de dólares)
Exposición Total Derivados: $ 5,302,422,000,000 (más de 5 trillones de dólares)
No habrá suficiente dinero en el mundo entero para salvar a los bancos cuando la burbuja de los derivados explote. Toda burbuja alguna vez explota.
Warren Buffett correctamente ha descrito a los derivados como armas de destrucción masiva que podría destruir el sistema financiero mundial completo en cualquier momento.
Así que a medida que avanzamos en el segundo semestre de este año 2015 y más allá, cuando los derivados empiecen a hacer noticias en los diarios, prepararte porque se viene el tsunami planetario financiero
Nuestro sistema financiero se ha transformado en el casino más grande en la historia del planeta. Por el momento, las ruletas siguen girando y todo el mundo esta feliz porque los algoritmos de los bancos funcionan bien y algunos productos suben de precio y otros bajan y en promedio esos algoritmos saben predecir bien el funcionamiento del mercado y logran ganar dinero (sin invertir nada, porque apuestan con TU dinero, o sea todo es “ganancia pura” para los grandes bancos, y estamos hablando de ganancias de miles de millones de dolares por año hechos desde “la nada”, solo por “apuestas”).
Pero mas tarde o mas temprano un “evento cisne negro” va a pasar que nadie esperaba, (como un ataque terrorista nuclear en varias ciudades que haga entrar en pánico a la población mundial) y entonces el infierno se desatará en la Tierra al caer el sistema financiero del planeta entero (porque cuando caigan los grandes bancos mundiales, caerá todo el resto por efecto dominó)